警示帳戶

圖1　警示帳戶||資料來源：本辭典內容　/　繪圖：Yen
圖1　警示帳戶
資料來源：本辭典內容　/　繪圖：Yen

是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶[1]。
一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回[2]，不論是臨櫃、電話、網路或電子方式辦理都一樣。

註腳

  1. 　 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條第1款：「本辦法用詞定義如下：一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。」
  2. 　 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第5條第1款：「存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取下列處理措施：
    一、第一類：
    （一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
    （二）存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
    （三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
    （四）依其他法令規定之處理措施。」
貢獻者：法律百科（認證法律人）、張學昌（認證法律人）