辭典
警示帳戶
圖1警示帳戶資料來源：本辭典內容/繪圖：Yen是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶。一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回，不論是臨櫃、電話、網路或電子方式辦理都一樣。延伸閱讀：張學昌（2024），《什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？》。註腳存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條第1款：「本辦法用詞定義如下：一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通...
文章
什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？
「警示帳戶」，是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶。一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停；而警示帳戶開戶人的其他帳戶，也會被銀行列為「衍生管制帳戶」，交易功能受到嚴重影響。這兩種情形也俗稱為「凍結帳戶」。一、帳戶被凍結的效果（見圖1）圖1什麼是警示帳戶、衍生管制帳戶？資料來源：張學昌/繪圖：Yen（一）警示帳戶如果帳戶被列為「警示帳戶」，則「全部交易功能」都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回。簡單來說，警示帳戶不能有任何資金進...
範本
民眾解除警示帳戶申請書
一、誰會需要這個範本呢？存款帳戶被列為警示帳戶，想要親自到警局申請解除的民眾會需要。原則上警示帳戶只能在案件偵辦或審判程序結束後解除，例如涉案的犯罪經檢察官作出不起訴處分、緩起訴處分或經法官判決終結且執行完畢，才能檢附處分書、執行完畢證明等文件，申請解除。因此，是否能在偵辦或審判程序結束前就提前解除警示帳戶，原通報機關有決定權限，即便當事人提出申請，也不一定能解除。通報機關可以要求帳戶所有人提出一定的說明或證據（例如交易糾紛涉及詐欺，可能會被要求提出匯款證明、出貨證明、對話紀錄、和解書等），再決...
問答
我想問有關警示帳戶和衍伸戶的問題
因為本人被詐騙，為了要趕快把我被騙的錢討回來，通知對方的戶頭的銀行聯絡把款項還我，結果對方竟然報案了，把我的原本還款的銀行帳號和其他帳號都凍結了，凍結後想要了解帳戶不能使用比較慢報警，想要問如果去到法院要怎麼處理，本人沒有出庭的經驗，還有要認罪嗎？
問答
金融卡遺失後被詐騙集團盜用，而被列為警示帳戶遭到檢警調查，怎麼辦？
專欄
《誤入陷阱篇》：賣帳戶或幫領錢，與詐騙集團間的距離有多少？
詐騙手法往往直擊人們心中對於金錢、感情或其他需求的弱點。如果不幸在無形中遭到詐騙集團的利用，或雖然知道可能成為詐騙集團的助力，仍無奈向現實妥協，而交出自己的帳戶，在法律上該如何評價？法律系統又該如何回應？在刑法上，會討論提供人頭帳戶者是否構成特殊交付帳戶罪、幫助洗錢罪等刑責，而刑事政策層面，如何對此現況的成因加以檢討，並進一步防止詐騙集團利用人頭帳戶移轉不法所得，也是需要關注的議題。本文嘗試探討法律實務上看待詐騙集團協力者法律責任的困難，以及若不幸捲入詐騙集團犯罪的應對之道。◎交出帳戶或幫忙領錢...
辭典
衍生管制帳戶
圖1衍生管制帳戶資料來源：本辭典內容/繪圖：Yen警示帳戶開戶人的其他帳戶，會被銀行列為「衍生管制帳戶」。如果帳戶是被列為「衍生管制帳戶」，那麼「使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能」都會被暫停，匯入款項也會被自動退回。跟警示帳戶的差別在於，衍生管制帳戶主要是限制電子交易，至於臨櫃交易則不受影響，因此衍生管制帳戶還是可以臨櫃提款、存款。延伸閱讀：張學昌（2024），《什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？》。註腳存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條第2款：「本...
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提供帳戶後發現竟然被詐騙集團拿去當人頭帳戶，會犯什麼罪？
一、人頭帳戶與詐騙詐騙集團為了隱匿詐騙所得，同時增加檢警查緝的困難，會需要許多帳戶作為收取詐騙所得之用。換句話說，「人頭帳戶」是詐騙集團不可或缺的重要工具之一。而為了滿足這樣的需求，詐騙集團往往會利用各式各樣的方式來取得這些「人頭帳戶」，常見的方式包含：（一）假借提供貸款名義，以「協助製造帳戶金流，增加貸款額度」為理由，要求申辦貸款者提供帳戶。（二）假借公司名義，要求求職者或員工提供帳戶，以協助公司資金操作。（三）以租借帳戶作匯兌或節稅等名義，提供對價取得帳戶。二、提供帳戶給詐騙集團的刑事責任提...
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跨境電商消費的法律問題─使用支付寶代儲服務，是非法的地下匯兌嗎？
一、銀行法的地下匯兌是什麼？所謂的匯兌業務，也就是沒有使用現金，而幫客戶辦理客戶與其他人之間款項收付的意思。在銀行法裡面明確規定，如果並非銀行而辦理國內外匯兌業務，刑事責任最低3年起跳，並且可以處罰1000萬元以上的罰金，可以說是非常嚴重的事情。銀行業是一項需要經過政府層層嚴格把關的行業，除了可以避免地下業者非法吸金潛逃、清洗不明來源的犯罪所得外，政府的控管也可讓每位在銀行存錢的社會大眾，都能夠受到完善的保障，因此銀行以外業者非法的「地下匯兌」行為是被政府嚴格禁止的。二、市面上常見的「支付寶代儲」服...
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被警察逮捕了怎麼辦？（二）──請律師陪偵有哪些好處？
上一篇文章我們介紹了被警察逮捕後應牢記的3大權利，以及做警詢筆錄時需要留意的事情。以下說明為什麼進了派出所後建議請律師陪偵，律師陪偵有哪些好處。（見圖1）圖1在警局有律師陪偵的好處是什麼？資料來源：林博文/繪圖：Yen一、律師陪偵的五大好處（一）避免違法偵查雖然現在的司法警察機關普遍都可以做到合法且公正，但仍有不少的機關或個人人員可能因為對嫌犯先入為主的壞印象，或是背負破案的壓力等，會有違法偵查的情況，常見的例如筆錄記載內容與嫌犯所講的意思不同、利用假意聊天等偽裝的方式誘使嫌犯說出對自己不利的陳述，或...
問答
確認已經被提告後，但並未收到筆錄通知或是來自警方的通知
在去年我的帳戶被列為警示帳戶，因為與人進行加密貨幣USDT兌換，我出售了30-40顆U，並收到了1000元，但對方轉的錢是從別人那邊詐騙的錢，導致我的帳戶被列為警示帳戶，我在過了半年後，並未收到來自警察的筆錄通知，並且已經和銀行確認，去到警察局被通知要等通知我想詢問一下根據該情狀，我是否會被判有罪(所有的聊天紀錄都保留者，不過對方已經刪除LINE)以及我是否需要做什麼，因為到現在都沒有收到筆錄通知
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如何避免成為詐欺罪的幫助犯？
一、什麼是詐欺罪？什麼是詐欺犯的幫助犯？為了自己或第三人不法的所有，用詐術讓人將本人或第三人的物交付的話，會觸犯刑法第339條的詐欺罪。如果是幫助詐欺犯實行犯罪行為的人，則是會成為詐欺犯的幫助犯，幫助犯所受的刑罰，只是可以比詐欺犯的正犯輕一點而已，而且在法律上仍然被認為是犯罪成員，所以還必須和正犯一起對被害人負擔民事的損害賠償責任。二、在實務上常看到因為一時疏忽而淪為詐欺幫助犯大致可分為下列三種：（見圖1）圖1如何避免成為詐欺罪的幫助犯？資料來源：葉鞠萱/繪圖：Yen（一）誤信詐欺集團為民間貸款代辦公司...
問答
一罪不二罰
律師您好！今年中旬因為找兼職而不小心變成人頭帳戶！12月初以跟被害人達成和解！法院判決為緩刑！今日剛好有空去趟分局辦理警示帳戶問題！卻發現說還有一個被害人最近才去報案......變成我沒辦法辦理帳戶問題！請問我這樣還要被判刑嗎？有機會成為不起訴嗎？帳戶只有一本！目前知道二個受害者！
問答
提領詐騙集團APP出金有轉到自己其他帳戶該怎麼辦?
總共被騙59萬，當初還不知道是詐騙集團，在註冊詐騙集團APP時，除了要實名制（上傳身份證）外，詐騙集團就有說要在投資APP上傳金融帳戶是獲利提領用的，我就用我的薪轉戶彰化銀行帳號上傳上去。7/29轉兩筆五萬元給他們（我是用星展銀行理財型房貸帳戶轉過去的)當天有做出金的動作提領2萬-7/30有到我的彰化銀行戶頭-然後我當天就轉到星展帳戶還錢，因為怕生利息。8/7面交49萬。8/19報案。然後8/20試著想把自己投入的本金拿回來有試著做出金的動作提領5萬4千元-8/21也有到我的彰化銀行戶頭-當天8/21也有把5萬元先轉回我的星展還錢，另外四千...
問答
被誤認為是詐騙集團，帳戶被凍結要怎麼辦？
詐騙集團用了我的帳號留給他人，要怎麼證明自己是一般使用的正常人？
問答
洗錢防制法（人頭帳戶） 一罪不二罰問題
不好意思我想請問大家如果某甲提供網路銀行帳號密碼給詐欺集團涉犯洗錢罪，而此帳號被詐騙集團多次利用，獲得了許多來自不同受害者的金錢。例如現有被害人A、B、C、D檢察官針對被害人A、B部份向法院申請簡易判決處刑，法院也已下判決，都無人提起上訴，目前判決確定。被告這時又收到地檢署傳票，是C、D被害人提告。針對C、D被害人這部份，檢察官是不是只能下不起訴處分；或是檢察官起訴，法院就要下不受理判決？因為被告提供網路銀行帳號密碼只有一次，屬單一行為，應有一罪不二罰的適用？想請問大家我這樣的理解是正確的嗎？
問答
我使用信用卡付錢，錢是怎麼從我的帳戶中，流到商家手中的？
我跟銀行申請信用卡，銀行查證後核發信用卡給我。我接著在商店刷用信用卡，每個月銀行通知我需要付款，我可以決定要付最低繳款金額，或是全部繳清。我想知道錢是怎麼從我的帳戶中，流到商家手中的？我在網路上交易，想要取消訂單，要跟網路賣家說，還是要跟我的銀行說明？
問答
人頭帳戶
匯入人頭帳戶被依刑法38條沒收錢拿的回來嗎
問答
什麼是家庭暴力？交往對象控制我的薪水帳戶，又經常辱罵我，也算嗎？哪些人可以受家庭暴力防治法保護？
交往對象沒有打我，不過控制了我的薪轉戶，讓我花錢都只能跟他請領，又經常對我辱罵，這樣算是家庭暴力嗎？我跟交往對象沒有結婚，我還可以尋求家庭暴力防治法保護嗎？如果我跟我的女朋友、男朋友是相同性別，也受家庭暴力防治法保護嗎？
問答
kkbox自動幫我續訂並且自動從我的綁定帳戶扣款是否違反法律上定型化契約的相關規定?