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什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？
「警示帳戶」，是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶。一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停；而警示帳戶開戶人的其他帳戶，也會被銀行列為「衍生管制帳戶」，交易功能受到嚴重影響。這兩種情形也俗稱為「凍結帳戶」。一、帳戶被凍結的效果（見圖1）圖1什麼是警示帳戶、衍生管制帳戶？資料來源：張學昌/繪圖：Yen（一）警示帳戶如果帳戶被列為「警示帳戶」，則「全部交易功能」都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回。簡單來說，警示帳戶不能有任何資金進...
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重大刑事案件
重大刑事案件，依據「法院辦理重大刑事案件速審速結注意事項」第2點的定義，所包含的罪名可大致分為以下幾類：發生死亡結果的重罪、毒品危害防制條例、槍砲彈藥刀械管制條例、兒童及少年性剝削防制條例、經濟犯罪且侵害數額達1億新臺幣以上、食品安全衛生管理法、營業秘密法等等。而其他案情繁雜、受矚目，或對社會治安有重大影響的犯罪，經過法院院長核定後，也屬於重大刑事案件。註腳法院辦理重大刑事案件速審速結注意事項第2點：「二、下列案件第一審法院應認為重大刑事案件，適用本注意事項審理之：（一）犯刑法第二百二十六條第一項...
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警示帳戶
圖1警示帳戶資料來源：本辭典內容/繪圖：Yen是指被法院、檢察署或司法警察機關通報可能涉及犯罪的存款帳戶。一旦被列為警示帳戶，該帳戶的全部交易功能都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回，不論是臨櫃、電話、網路或電子方式辦理都一樣。延伸閱讀：張學昌（2024），《什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？》。註腳存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條第1款：「本辦法用詞定義如下：一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通...
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衍生管制帳戶
圖1衍生管制帳戶資料來源：本辭典內容/繪圖：Yen警示帳戶開戶人的其他帳戶，會被銀行列為「衍生管制帳戶」。如果帳戶是被列為「衍生管制帳戶」，那麼「使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能」都會被暫停，匯入款項也會被自動退回。跟警示帳戶的差別在於，衍生管制帳戶主要是限制電子交易，至於臨櫃交易則不受影響，因此衍生管制帳戶還是可以臨櫃提款、存款。延伸閱讀：張學昌（2024），《什麼是警示帳戶？帳戶被凍結的話可以領錢、匯款嗎？要怎麼解除？》。註腳存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條第2款：「本...
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特別刑法
圖1特別刑法資料來源：本辭典內容/繪圖：Yen特別刑法是相對於規範最廣的普通刑法而言，針對特定身分的人、特定事項所做的，對具體的問題更加深入、詳盡。例如陸海空軍刑法、洗錢防制法、貪污治罪條例、毒品危害防制條例、槍砲彈藥刀械管制條例、組織犯罪防制條例等等。如果一個人的犯罪行為同時違反普通刑法與特別刑法，則會優先適用特別刑法的規定。例如持有槍械的行為，會優先適用槍砲彈藥刀械管制條例，而非中華民國刑法。延伸閱讀：劉立耕（2019），《什麼是特別法優於普通法？——以刑事法為例》。法律百科問答，《特別法一定優於普通...
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斡旋金
斡旋金是不動產交易中的預約，斡旋成立不等於買賣契約成立。仲介為了讓買賣雙方達成共識，先向買方收取一筆金額，或是請買方開本票、支票、簽立要約書，等賣方同意買方出價金額時，斡旋就成立，未來雙方簽訂買賣契約時，這筆斡旋金就會轉成定金。斡旋金在民法中沒有規定，是一種無名契約、非典型契約；其他法令中有規定不動產經紀業要保存斡旋金的交易紀錄。延伸閱讀：林清汶（2021），《不動產斡旋金功能、與不動產買賣契約關係》。註腳地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法第13條第1項第2款：「地政士及不動產經紀業從事與不動產...
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都是行動支付，電子支付與第三方支付在法律上，有什麼不同與相同的地方？
「行動支付」一詞，隨著智慧型手機的普及與政府的大力推動，成為熱門話題。大家常用的街口支付、LINEPay、三大Pay雖然同樣是透過手機裝置完成支付而屬於行動支付，但其實在臺灣法律定義及管理規範各有不同。以下會從法規的角度出發，說明電子支付、第三方支付的異同。一、相異點：法律規範、主管機關、許可經營範圍不同電子支付主要受電子支付機構管理條例的規範。電子支付機構根據條例第3條第1項規定，是作為收付款方中介，而經營款項的收付、儲值、移轉等業務，供使用者開立資金移轉或儲值帳戶，而利用電子設備連線轉遞收付款訊息的業者...
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在不知情的情況下買到贓物被拘提嫌疑罪名卻是詐欺
我在網路上看到有人以85折的價格出手禮券，我消費之後過了半年被警察拘提，我說是在網路上向人購買的來的，警方說這些禮券是詐騙集團盜刷信用卡買來的，我被拘提上的嫌疑罪有洗錢防制法，偽造文書跟詐欺罪，配合調查完之後在地檢署經過檢察官詢問後檢察官同意讓我交保，目前事發經過接近一年暫時還沒收到起訴書或其他公文，請問這種禮券算是贓物嗎，這樣我比較大機率會被起訴罪名為詐欺還是贓物罪呢，我應該怎麼做才好
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公司企業也需要健檢！財務報表什麼時候需要經過會計師簽證？
一般人為了重視身體的健康，都會去醫院做健康檢查。同樣的，一間企業的財務狀況是否健全，也會在年終出具財務報表，並可能需要會計師來協助查核。而會計師就像公司企業的醫師，例如會在每一季針對有發行有價證券的公司所出具的財務報告進行核閱簽證，並出具意見書，以此保障股東及債權人的權益。然而，並非所有公司的每份財務報表都需要經過會計師的查核簽證。本文謹依現行法規，針對公司、私校與法人會需要經過會計師查核簽證的幾種情況，整理如下：（見圖1）圖1哪些情況下，年度財報需要經過會計師查核簽證？資料來源：喬正一/繪圖：Yen...
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加密貨幣詐騙怎麼預防？被騙了怎麼辦？
說到加密貨幣您會想到什麼呢？在多數人腦海中肯定是「詐騙」這兩個字。確實在全世界加密貨幣詐騙及駭客問題最為嚴重，在我國法院判決中也有許多加密貨幣詐騙的相關判決（圖1）。圖1：加密貨幣詐騙案件搜尋結果資料來源：司法院裁判書系統截圖到底我們該怎麼預防加密貨幣詐騙，如果不幸被騙了又該如何處理，以下將分為加密貨幣詐騙的事前預防及事後處理兩個主題分別介紹。一、加密貨幣詐騙事前預防加密貨幣詐騙手法多元，又時常推陳出新，投資人難以知道所有的詐騙手法，但實際上卻可以透過了解加密貨幣詐騙的常見特色來事先預防。以下將介...
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監聽時偶然聽到被告談論其他案件的內容，這段內容可以當作其他案件的證據嗎？
一、什麼是證據能力？證據可不可以使用，可以分成兩個層次來看，第一個層次是證據能力，是指證據可以在法庭中提出並調查，而作為認定被告是否有犯罪事實的形式資格，它的判斷標準是證據的取得過程是否符合法規要求，因此與該證據到底可不可以成功地證明犯罪事實沒有關係。至於第二層次則是證據是不是可以證明犯罪事實，就是證據的證明力應該處理的問題。二、什麼是另案監聽？偵查機關想要合法監聽犯罪嫌疑人，首先須依法取得通訊監察書（俗稱監聽票），取得通訊監察書後，監聽的內容才會具備證據能力。然而，在偵查機關監聽時，常常意外監...
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怎麼樣可以獲得監聽票，合法監聽？
圖1核發監聽票（法律上稱為「通訊監察書」）的條件是什麼？資料來源：吳景欽/繪圖：Yen一、聲請監聽票的要件（見圖1）（一）程序要件1.什麼時候可以聲請（1）偵查中只要在犯罪偵查期間，無論案件是偵字案或他字案，要監聽就應聲請監聽票。（2）審判中由法官職權核發。2.由誰聲請只有檢察官可為聲請，檢察官聲請的理由，可能是依照自己的職權來決定；或者依照司法警察機關的聲請，再由檢察官向法院聲請監聽票。3.被監聽的對象（1）犯罪嫌疑人或被告司法警察調查的對象，稱為犯罪嫌疑人，檢察官偵查的對象、法官審判的對象，就稱為被告。（2...
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被詐騙騙錢，目前收到詐欺傳票該怎麼辦
我之前遇到網拍的詐騙，對方已我的帳號沒有通過驗證為由，誘導我匯款認證。我當時就匯款給他，他說過一陣子會將錢轉給我，我也不疑有他。過了一陣子真的收到一筆款項，那筆款項與我匯出去的金額有落差，於是對方說那是操作失誤請我再將錢匯還給他，我照做了。前陣子發現自己帳戶被警示，今天收到傳票，請問我這樣的案子會被判為洗錢幫助犯嗎？我當下馬上有去警局報案了，我自己也是被害人，戶裡的款項確實匯出給他們被掏空，再麻煩大家解答了謝謝。
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一罪不二罰原則，適用於未併案且不同告訴人的情況嗎?
閱讀過平台上有關一罪不二罰的原則後想問如果某甲成為詐騙集團之人頭帳戶涉犯洗錢罪，而此帳號被詐騙集團多次利用，獲得了許多來自不同受害者的金錢。若這幾名受害者於不同時間點提告，檢察官又沒有併案處理而移請法院判決後，後續尚未判決的案件是否適用一罪不二罰之原則?
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有傳直銷法，公司法，金融法等
請問外國公司已合法落地在台灣成立公司，但該公司高階領導傳銷商公開吸收會員，廣收會員個人資料，應用個人手機及電腦透過國際網路，收取現金再用他人的信用卡或用個人信用卡刷卡加入原本國外公司成為會員，沒有開發票，也沒有給產品，也沒有公司合約契約書，若成功為會員，國外該公司會寄給三封確認信件給該會員，並用公排方式招收會員。有規避公司税金及個人佣金收入所得稅法。以謀取個人最大利益。不知道這是否涉嫌有公司法，金融洗錢法，傳直銷法，個資法，盗刷信用卡等詐欺。以外國合法落地台灣傳銷公司掩護該國外公司進行交易
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洗錢防制法
請問被檢察官上訴後判決有期徒刑五個月，可易科罰金或服勞役可上訴請法官判緩刑或減輕刑期嘛？錢有經過我的帳戶又轉給b，b把錢拿給cC跟我說當時的錢是玩博弈賺的錢後來才知道他是地下換匯的錢，但中間商沒有把錢給換匯的人開庭時b有出庭作證是把錢給了c我與b,c現實並不認識，我跟c是網友B,c是現實認識也知道對方名字C原本要我做偽證將b的事情都攬在我身上說錢是我拿走的，但我開庭時並沒有這樣說是跟法官說c叫我做偽證想請教可以透過上訴方式用什麼理由將刑期降低或判無罪亦或者緩刑？成功率高嗎？
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上訴能爭取緩刑嘛？
檢察官起訴洗錢防制法請問被檢察官上訴後判決有期徒刑五個月，可易科罰金或服勞役可上訴請法官判緩刑或減輕刑期嘛？錢有經過我的帳戶又轉給b，b把錢拿給cC跟我說當時的錢是玩博弈賺的錢後來才知道他是地下換匯的錢，但中間商沒有把錢給換匯的人開庭時b有出庭作證是把錢給了c我與b，c現實並不認識，我跟c是網友B，c是現實認識也知道對方名字C原本要我做偽證將b的事情都攬在我身上說錢是我拿走的，但我開庭時並沒有這樣說是跟法官說c叫我做偽證想請教可以透過上訴方式用什麼理由將刑期降低或判無罪亦或者緩刑？成功率高嗎？
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甲銀行訴請乙於各大報紙頭版刊登道歉啟事3天，有無理由？
甲銀行股份有限公司（下稱甲銀行），主張乙於網路散布該銀行內控失靈違法超貸，違反洗錢防制法幫助他人犯罪，將受主管機關撤銷銀行營業執照等不實言論，造成甲銀行客戶擠兌存款流失，商譽遭受侵害為由，依侵權行為法律關係，訴請乙於各大報紙頭版刊登道歉啟事3天。
問答
幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣陸仟元，有期徒刑如易科罰金
請問這樣總共是要勞動服務幾天或總共幾小時
問答
想問輔助宣告問題
想問如果曾經住過院已有輔助宣告犯洗錢防制法的幫助洗錢案，如果司法精神障礙鑒定還需要輔助宣告鑑定嗎？那司法精神障礙鑒定各縣市的價格要多少？還有是否鑑定費用先由法院代墊之後由鑑定人付款，還是誰付